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年内被罚超3000万元!存在10项违规行为 中信银行再领343万元罚单

1已有 4 次阅读  2020-06-26 08:09   标签中信银行  罚单 
原标题:年内被罚超3000万元!存在10项违规行为 中信银行再领343万元罚单 来源:柒闻网
央行深圳中心支行官网信息显示,日前,因多项业务违规,中信银行领央行罚单,做出行政处罚的决定日期为6月10日。
6月19日,央行深圳中心支行官网披露,中信银行深圳分行存在10项违法行为,被给予警告,没收违法所得人民币942,587.48元,并处以罚款人民币2,290,842元,合计罚没金额3,233,429.48元。
具体来看,中信银行深圳分行10项违规行为包括:1.违规将特约商户的结算资金划转至外包服务机构拥有或实际控制的结算账户;
2.违规将外包服务机构拓展为特约商户并接受其发送的银行卡交易信息;
3.未按规定开展代付业务;
4.为不符合规定的特约商户提供T+0资金结算服务;
5.未按规定报送账户开立资料;
6.未按规定报送账户撤销资料;
7.违规为不同支付机构办理客户备付金互转;
8.违规为支付机构客户备付金收付账户提供跨行出金;
9.违规为支付机构客户备付金汇缴账户出金;
10.未按规定将备付金汇缴账户内的资金全额划转至支付机构的备付金账户
同时,时任中信银行深圳分行电子银行部总经理助理李显超对中信银行深圳分行4项违法违规行为负有直接责任,分别为违规将特约商户的结算资金划转至外包服务机构拥有或实际控制的结算账户、违规将外包服务机构拓展为特约商户并接受其发送的银行卡交易信息、未按规定开展代付业务、为不符合规定的特约商户提供T+0资金结算服务,被处以20万罚款。
值得注意的是,据不完全统计,中信银行已经成为2020年以来被罚款最多的股份制银行,加上本次被罚没的343万元,中信银行年内累计被罚没金额超过3000万元。
2月20日,中信银行收到北京银保监局罚单,合计被罚款2020万元。根据披露的信息,中信银行存19项违法违规行为,其中13条涉及房地产。而这也是中信银行连续三年领到超两千万的大额罚单。
3月12日,中信银行重庆分行因存在虚报、瞒报金融统计资料;超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料;存在占压财政资金行为;未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告多项违法违规行为,被央行重庆营业管理部处以警告并罚款112万元。
5月7日,银保监会舟山监管分局公布的一则罚单显示,中信银行舟山分行因贷款资金转存本行结构性存款及定期存单,虚增存款业务;发放用途不真实贷款,贷款资金被挪用两项违法违规行为被罚80万元,
5月9日,银保监会官网发布对多家银行的行政处罚决定。其中,中信银行存在6项违规,合计被罚160万元。
5月13日,央行南宁中心支行公布行政处罚信息指出,中信银行南宁分行存在两项违法行为罚款 40万元,有两位负责人合计被罚2万元。

点评:存款不存在中信银行,贷款更不能找中信银行,这是忠告!
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